Nettikasinolla pelatessa voit tukea rahanpesua, mafiaa ja murhia - Poliisi: ”Mikään taho ei anna oikeusturvaa ulkomaisilla yhtiöillä pelanneille”

Kun suomalainen peliriippuvainen kylvää uhkapelirahojaan maltalaiselle nettikasinolle, kuka siitä hyötyy? Hyvässä tai pahassa lykyssä ainakin Italian mafia, tai muut murhien tilaajat ja rahanpesijät.

Jaa artikkeliLähetä vinkki

Asiakas ei pysty itse päättelemään, mihin hänen pelirahansa lopulta menevät.

Kun suomalainen peliriippuvainen kylvää uhkapelirahojaan maltalaiselle nettikasinolle, kuka siitä hyötyy? Hyvässä tai pahassa lykyssä ainakin Italian mafia, tai muut murhien tilaajat ja rahanpesijät.
(Päivitetty: )
Teksti:
Petri Jääskeläinen

Ulkomaisten uhkapeliyhtiöiden tarjonta on tullut viime vuosina tutuksi monille nettikasinoilla pelaaville suomalaisille, sen verran voimakkaasti etenkin maltalaiskasinot ja pelipaikat pyörivät urheilu- ja viihdesivujen mainoksissa.

Näistä on Suomessa annettu hyvin kaksijakoinen kuva, joka ei vastaa todellisuutta.

Himopelaajille maltalaiskasinot edustavat vapautta ja mahdollisuutta pelata mielikuvituksellisemmilla tavoilla kuin kotimaassa.

Veikkauksen edunvalvojat taas leimaavat kaikki kotimaisen monopolin toimintaa arvostelevat ihmiset ”Maltan agenteiksi”, jotka veisivät uhkapelien tuotot kauas Suomesta – pois kulttuurijärjestöiltä ja urheiluseuroilta.

Todellisuudessa uhkapelialalla on kuitenkin hyvin vähän ongelmattomia tai pyyteettömiä toimijoita. Veikkaus kerää varansa pelaajien tappioista, ja köyhdyttää näin jo ennestään köyhtymiskierteessä olleita ihmisiä.

Maltalla taas ongelmana on se, että toimiala on osittain järjestäytyneen rikollisuuden käsissä.

Varomattomat suomalaisetkin voivat päätyä pelaamaan rikollisten rahanpesuautomaatteina toimiville nettikasinoille.

Tilattiinko rahoillasi murha?

Lokakuussa 2017 Maltan Bidnijssa tapahtui räjähdys, joka myöhemmin ravisteli koko saarivaltion perustuksia. Daphne Caruana Galizia, maan valtaapitävien korruptiota vuosikausia tutkinut toimittaja, murhattiin autopommilla vain hieman kotinsa ulkopuolella. Se oli pienen maan kuudes autopommi-isku parin vuoden sisällä.

Tutkinnan aluksi näytti siltä, ettei murha selviäisi. Vuonna 2019 tutkinnassa tapahtui merkittävä käänne, kun eräs rahanpesusta epäilty mies paljasti poliisikuulusteluissa toimineensa Caruana Galizian murhaoperaation välikätenä.

Miehen kertomuksen mukaan murhan suunnitteli Yorgen Fenech, Maltan nimekkäimpiin ja varakkaimpiin kuuluva yrittäjä. Fenechin syytetään maksaneen kahdelle rikolliselle 150 000 euroa Caruana Galizian murhan toteuttamisesta.

Fenech toimii useilla aloilla, myös rahapelibisneksessä. Hän omistaa monia alan yrityksiä, joista osa sijaitsee verkossa ja osa fyysisesti Maltalla. Yksi niistä on nettikasinoita ylläpitävä L&L Europe Limited.

Vuonna 2019 Norja esti rahansiirrot L&L Europen omistamille kasinoille, sillä sen tulkittiin toimivan maan arpajaislainsäädännön vastaisesti.

L&L Europe hankki vuoden 2018 lopussa lisenssin tarjota palveluitaan ruotsalaisille peräti 14:lla eri verkkosivulla. Ruotsalaislehti Dagens Nyheter paljasti Fenechin osuuden yrityksessä alkuvuonna 2019.

Tuolloin Fenechiä ei vielä epäilty autopommin tilaamisesta, mutta hän oli keskellä aiempaa, Galizian tutkimusten paljastamaa rahanpesuskandaalia.

Yhtiö on saanut Ruotsissa vuonna 2020 lähes 55 000 euron sakon. Se antoi itsensä peliestoon asettaneiden pelaajien käyttää palveluitaan rajoituksista huolimatta.

L&L Europen omistamia kasinoita markkinoidaan myös suomalaisille, joten se tarvitsee suomenkielen osaajia työvoimakseen. Yritys on etsinyt työntekijöitä suomalaisissa työnhakupalveluissa keväällä 2021. Nykyään ainakin kuusi sen brändeistä tarjoaa palveluitaan suomeksi.

Useilla suomalaisille suunnatuilla affiliate- eli kumppanuus-markkinointisivustoilla on houkuteltu pelaamaan L&L Europen nettikasinoiden lisäksi Fenechin toisen uhkapeliyrityksen, Portomaso Gamingin tuotteita.

Syksyllä 2017 Maltalla surmattiin uhkapelibisnestä ja maan hallinnon korruptiota tutkinut toimittaja Daphne Caruana Galizia. Autopommimurhan vuosipäivinä saarella järjestetään mielenilmauksia, joissa kannetaan hänen valokuviaan. © AFP / Lehtikuva

Syksyllä 2017 Maltalla surmattiin uhkapelibisnestä ja maan hallinnon korruptiota tutkinut toimittaja Daphne Caruana Galizia. Autopommimurhan vuosipäivinä saarella järjestetään mielenilmauksia, joissa kannetaan hänen valokuviaan. © AFP / Lehtikuva

Italian mafia valtasi rahapelialan

Ennen kuolemaansa Daphne Caruana Galizia oli selvittänyt yleisemminkin Maltan rahapelialan suhteita rikollisliigoihin.

Nykyisin hänen työtään jatkaa kansainvälisen järjestäytyneen rikollisuuden ja korruption tutkinnan keskuksen OCCRP:n Daphne Projectiksi nimeämä tutkimushanke.

Tutkimuksista piirtyi synkkä kuva alasta. Vuonna 2018 julkaistussa Daphne Projectin artikkelissa kuvattiin, miten maltalaiskasinot toimivat Italian mafian säännöllisinä raha-automaatteina.

Myös tietokirjailija Anton Montin mukaan Italia mafian oman nettikasinotoiminnan jäljet vievät yleensä Maltalle.

Italian viranomaiset ovat pyytäneet aiemmin Maltalta joidenkin saarella asuvien mafian jäsenten luovuttamista oikeuden eteen, mutta Malta ei ole pyyntöjä noteerannut.

Monti on perehtynyt etenkin Euroopan kokaiinikauppaa nykyisin hallitsevaan ’Ndrangheta-järjestöön.

Se on pessyt rahojaan nettikasinoiden kautta vuosia.

Italian viranomaisten mukaan ’Ndranghetaan vahvasti kytkeytynyt kasino CenturionBet menetti toimintalisenssinsä vuonna 2017.

CenturionBetin sivustojen kautta pystyi lyömään vetoa esimerkiksi suomalaisista jalkapallo-otteluista, ja asiakkaiksi kelpasivat myös suomalaiset.

Muutkin mafiaklaanit kuin ’Ndrangheta toimivat uhkapelialalla aktiivisesti.

Vuoden 2021 alkupuolella Italian viranomaiset ilmoittivat jäädyttäneensä mafialta 80 miljoonan euron edestä varoja ja rajoittaneensa 23:n uhkapelialaan kytköksissä olevan järjestön jäsenen toimia.

Kumpaankaan järjestöön liittyvät operaatiot eivät ole yksittäistapauksia.

Anton Montin mukaan ‘Ndrangheta on nykyisin jäsenmäärältään ja liikevaihdoltaan Italian suurin mafiajärjestö.

”’Ndranhetan päällimmäinen ongelma ei ole hankkia rahaa, vaan saada keräämäänsä valtavat rahamäärät pestyä. Nettikasinobisneksen tarkoituksena on saada raha lailliseen kiertoon”, Monti sanoo.

Eikä Italian mafia ole ainoa rikollinen nettikasinoiden operoija.

Suomalaistenkin kevääseen 2021 asti käyttämä Bet90-vedonlyöntisivusto on liitetty suureen, ammattimaisten kyberrikollisten vyyhtiin. The Shift -lehden mukaan sivustolla todennäköisesti pestiin runsaasti erilaisten verkkorikosten uhreilta vietyä rahaa.

Lue myös: Ketkä rikastuvat nettikasinoilla? Uhkapelien laiton mainonta kukoistaa verkossa – ja julkkistenkin suosima sisäänheittobisnes koukuttaa somessa

Maltan valvontakykyyn ei luoteta

Maltalaiskasinot ovat Malta Gaming Authorityn (MGA), rahapelialan viranomaisen valvonnassa. MGA korostaa toimivansa rahanpesua vastaan, mutta käytännössä sen seula vuotaa koko ajan.

Tutkintakeskus OCCRP:n selvityksissä on paljastunut, miten kehnosti pelifirmoja valvotaan. Lupansa menettäneet kasinot pystyvät usein jatkamaan joko suoraan tai kiertoteitse toimintaansa.

Netin kautta virtaava kasinoraha on maalle hyvin tärkeää, koska turismi kärsii yhä pandemian matkustusrajoituksista.

Vuonna 2018 Malta käynnisti uuden uhkapelilainsäädäntönsä, jonka tarkoitus oli parantaa OCCRP:nkin kuvaamaa tilannetta.

Jo seuraavana vuonna Moneyval, 30 eurooppalaisen valtion yhteisjärjestö, väitti että Maltan viranomaiset yrittävät edelleenkin vain harvoin jäljittää rikollisen rahan liikkeitä.

Siivousta on kuitenkin nähty.

Viime vuoden keväällä Maltan pelialan sääntelyjohtaja sai lahjussyytteen, oltuaan yhteistyössä Caruana Galizian murhan tilaamisesta syytetyn Yorgen Fenechin kanssa. Samoihin aikoihin maa myös läpäisi Moneyvalin tekemän rahanpesun valvonnan puutteita koskeneen testin.

Rahanpesun valvonta on jatkuvan seurannan alla, koska Maltan toimiin ei vielä luoteta.

Kesällä 2021 valtio joutui kansainvälisten rahanpesuvalvojien eli Financial Action Task Force on Money Launderingin (FATF) ‘harmaalle listalle’, erityistarkkailuun.

Toimittajamurhasta on syytettynä nettikasinoyrittäjä Yorgen Fenech, jonka yritysrypäs toimii edelleen. Ainakin yksi hänen kasinoistaan on vuonna 2021 etsinyt suomalaisia työntekijöitä, ja monelta löytyy suomenkielinen pelisivusto. © epa/aop

Toimittajamurhasta on syytettynä nettikasinoyrittäjä Yorgen Fenech, jonka yritysrypäs toimii edelleen. Ainakin yksi hänen kasinoistaan on vuonna 2021 etsinyt suomalaisia työntekijöitä, ja monelta löytyy suomenkielinen pelisivusto. © epa/aop

Mafiakasino on asiakkaan valinta

Suomalainen asiakas ei pysty päättelemään, minne maltalaiskasinot hänen rahansa laittavat – eikä niin pysty tekemään Suomen poliisikaan.

Keskusrikospoliisilla on oma rahanpesun selvittelykeskuksensa. Se ei ole löytänyt Suomessa nyt operoivista pelitoimijoista suoria mafiayhteyksiä.

Toisaalta niitä ei ole oikein etsittykään, koska se vaatisi jotain syytä eli rikostutkinnan aloittamista. Lisäksi netissä kukaan ei tietenkään näe, missä kaikkialla suomalaiset pelaavat.

”Osallistumalla asiakkaana rikollisten hallinnoimaan liiketoimintaan, vaikka toiminta sinänsä olisi laillista, voi välillisesti edistää laitonta toimintaa. On eri asia, miten ja kuinka seikkaperäisesti asiakkaan tulisi selvittää käyttämänsä yrityksen tai palvelun taustoja erityisesti, jos asiakassuhde ei ole pitkäaikainen”, sanoo keskuksen päällikkö Jaakko Christensen yleisenä huomionaan.

Poliisihallituksellekaan kukaan ei ole ilmiantanut täällä mainostavia kasinoita mafia-asioista.

”Meillä ei välttämättä ole täsmällistä tietoa lisenssin saaneiden yhtiöiden omistajista, joten voi olla, ettei tällainen näyttäydy meille”, sanoo Pohan arpajaishallinnon ylitarkastaja Juhani Ala-Kurikka.

Hän myös toteaa, ettei mikään taho Suomessa anna oikeusturvaa ulkomaisilla yhtiöillä pelanneille. Jos pelaaja arvelee, että häneltä on huijattu kasinopeleissä rahaa, valituskanavaa ei ole.

Silti kasinorahanpesu kuitenkin huolettaa viranomaisia. Valtiovarainministeriön viimekeväisen rahanpesuselvityksen mukaan uhkapeleihin liittyvä riskitaso on neliportaisella asteikolla nyt numerossa kaksi, kohtalaisesti merkittävä.

Ministeriön mielestä ulkomaalaisten peliyhtiöiden käyttäjillä on riski osallistua välillisesti rahanpesuun.

Tietokirjailija Anton Monti ei tiedä, onko suomalaisia pelaajia nykyisin esimerkiksi ’Ndranghetan hallitsemien, Etelä-Euroopassa näyttävästi mainostettujen kasinoiden asiakkaina.

”Järjestön resurssit huomioon ottaen en pidä sitä epätodennäköisenä”, Monti sanoo.

Lue myös: ”Nettikasinoissa peliriippuvuus syveni” – rahapeleihin koukuttunut ”Mika”, 36, pelasi netissä yötä päivää

Italian mafia hyödyntää maltalaisia uhkapeliyhtiöitä säännöllisesti raha-automaatteinaan. Anu Nieminen

X